Conoce al Fundador

Robert es Director General y aporta más de treinta años de experiencia en la industria de gestión de inversiones. Robert habla español con fluidez.

Después de repetidas solicitudes de ayuda de familiares y amigos, decidió abandonar el lado institucional de la gestión de carteras y cambiar a la gestión de patrimonio privado para individuos, familias, individuos de alto patrimonio neto y pequeñas empresas.

Robert ha hecho de ayudar a las personas y hacer de las conexiones duraderas su misión. Se esfuerza por educar e informar a los clientes para que puedan sentirse seguros de su vida financiera. Como fiduciario, actúa en el mejor interés de sus clientes mientras se toma el tiempo para escuchar a los clientes, hacer preguntas y comprender sus expectativas y preocupaciones.

Anteriormente, Robert fue Socio General y Gerente de Cartera en Mercator Asset Management, responsable de la gestión de Planes de Beneficios para Empleados Públicos y Corporativos, Fundaciones y Dotaciones. Como vicepresidente sénior y gestor de carteras en Hansberger Global Investors, Robert desempeñó un cargo similar en la gestión de carteras de inversión para clientes institucionales en todo Estados Unidos.

Un asesor financiero puede ofrecerle orientación para ayudarlo a enfocarse en acciones que agreguen valor. Crearemos un plan financiero que se ajuste a sus metas, objetivos, tolerancia al riesgo y horizonte temporal. Centraremos la atención en las cosas que podemos controlar: gastos, facturación e impuestos. Tener una cartera bien diversificada y evitar el market timing es clave para un plan de inversión exitoso.

En el mundo de hoy, estamos constantemente bombardeados con información que puede nublar nuestros pensamientos y decisiones sobre la inversión. Ahí es cuando las emociones y los sentimientos se infiltran en nuestras decisiones financieras. Tener un asesor experimentado en su esquina puede ayudar a manejar su reacción a las condiciones actuales del mercado.

Las tecnologías digitales en el centro de nuestro negocio

La industria de gestión de patrimonios ha experimentado un enorme crecimiento en tecnologías nuevas e innovadoras. Hemos invertido y adoptado estas tecnologías para mantenernos conectados con los clientes sin importar dónde se encuentren. La mayoría de nuestros clientes prefieren reunirse en línea y recibir sus informes de inversión digitalmente a través de correo electrónico seguro. Todos los clientes reciben sus estados de cuenta mensuales directamente de Charles Schwab, nuestro custodio independiente y calificado. Los clientes tendrán acceso en línea a sus cuentas a través del portal de clientes de Schwab - 24/7. Creemos que al adoptar estas tecnologías obtenemos relaciones más profundas y significativas con nuestros clientes al tiempo que mejoramos la calidad de vida.

Trabajando juntos por un futuro financiero más brillante

Una firma boutique de gestión de patrimonios: empoderar a individuos, individuos de alto patrimonio neto y pequeñas empresas

Los estándares fiduciarios que seguimos incluyen:

1. Proporcionar asesoramiento de pago "fee-only" 

2. Evita conflictos de interés y mitigarlos donde sean inevitables

3. Sea transparente sobre los costos, tarifas y términos del cliente

4. Permanecer independiente de cualquier banco, corredor de bolsa, proveedor de seguros o custodio

5. No posea físicamente ni posea activos, valores o dinero de los clientes

6. No acepte comisiones, tarifas de referencia ni reparto de ingresos

Nuestro cliente "típico" es alguien que...

- se siente abrumado con su situación financiera actual

- tiene problemas específicos o preguntas sin respuesta

- está preocupado por la volatilidad de sus carteras

- No tiene un plan financiero y se pregunta si están en el camino correcto hacia la jubilación

- Tu socio estaba anteriormente a cargo de las inversiones y ahora lo estás haciendo tú mismo

- perdió dinero en el mercado y ahora necesita tomar las cosas más en serio

- no siente que están recibiendo suficiente servicio por el dinero que están gastando

- valora nuestro tiempo y está dispuesto a ser abierto y honesto con nosotros

Nuestros servicios van más allá de la gestión de carteras

Acumulación de riqueza: en las primeras etapas de su carrera, discutiremos el presupuesto de flujo de efectivo, la financiación de emergencia, los objetivos de revisión y los grandes gastos planificados. Implementaremos estrategias de asignación y ubicación de activos, incluidas las cuentas Roth IRA frente a las IRA tradicionales y las opciones para la cuenta 401 (k) de su empleador anterior. ¿Recibió una gran ganancia inesperada de dinero? Hablemos de la mejor manera de invertirlo.

Preservación de la riqueza: los profesionales de carrera media a tardía deberían comenzar a pensar más seriamente en las perspectivas de jubilación. Las discusiones se centrarán en la gestión de riesgos, las estrategias de planificación fiscal, las posibles conversiones Roth, la planificación universitaria y la revisión de los planes patrimoniales. Nuestro objetivo será aumentar su patrimonio neto con el tiempo y encontrar formas de minimizar sus impuestos ahora y hasta la jubilación.

Distribución de la riqueza: una estrategia de distribución es clave en esta etapa para administrar el gasto y los impuestos. Un esfuerzo coordinado con otros profesionales como CPA, abogados de impuestos y sucesiones ayudará a aliviar las complejidades de un plan financiero en evolución. En esta etapa, revisaremos sus fuentes de ingresos y discutiremos el seguro social, Medicare y el seguro de cuidado a largo plazo.

Transferencia de riqueza: lo hiciste bien. Trabajaste duro y viviste dentro de tus posibilidades. Ahora es el momento de disfrutar de lo que más te importa: pasar tiempo con la familia, viajar o dedicarte a nuevos pasatiempos. En esta etapa, es posible que desee revisar sus planes patrimoniales y considerar estrategias de donación, planificación universitaria para sus nietos o donaciones caritativas.

Las comisiones de gestión de cartera son negociables en función de factores como la cantidad de activos bajo gestión, el rango de inversiones y la complejidad de las circunstancias financieras del cliente, entre otros. A nuestra discreción, podemos combinar los valores de la cuenta de los miembros de la familia para determinar la tarifa de administración aplicable. La combinación de los valores de la cuenta puede aumentar el total de activos, lo que puede resultar en que pague una tarifa de administración reducida basada en los puntos de interrupción en nuestro programa de tarifas.

Mazuelos & Company es un asesor de inversiones registrado con sede en Fort Lauderdale, Florida. El registro en la SEC o en cualquier autoridad estatal de valores no implica un cierto nivel de habilidad o capacitación. La empresa solo realiza negocios en estados donde está debidamente registrada o está excluida de los requisitos de registro. Información adicional sobre Mazuelos & Company, LLC está disponible en el sitio web de la SEC en www.adviserinfo.sec.gov - el número CRD único de nuestra firma es 316534. Una copia del folleto de la Parte 2 de nuestra firma se puede encontrar aquí. Este sitio web es una publicación de Mazuelos & Company, LLC. La firma no se dedica a la práctica de la ley o la contabilidad. Siempre consulte a un abogado o profesional de impuestos con respecto a situaciones legales y fiscales específicas. Las imágenes y fotografías se incluyen con el único propósito de mejorar visualmente el sitio web. Ninguna de ellas son fotografías de clientes actuales o anteriores. Todas las estrategias de inversión tienen el potencial de ganancias o pérdidas. Los diferentes tipos de inversiones implican niveles de riesgo cada vez más bajos. No hay garantía de que una inversión o estrategia específica sea adecuada o rentable para la cartera de un inversor. No hay garantías de que la cartera de un cliente igualará o superará ningún punto de referencia en particular. La asignación y diversificación de activos no necesariamente mejorará los rendimientos de un inversor y no puede eliminar el riesgo de pérdidas de inversión.