NUESTROS Servicios
Gestión de Patrimonios Personalizada para Cada Etapa de la Vida
La planificación financiera evoluciona a medida que avanza tu vida. Ofrecemos estrategias personalizadas para ayudarte a acumular, preservar, distribuir y transferir tu patrimonio, empoderándote en cada paso del camino.
Acumulación de Patrimonio
En las primeras etapas de tu carrera, discutiremos la elaboración de presupuestos de flujo de efectivo, la creación de fondos de emergencia, revisaremos tus objetivos y los gastos planificados significativos. Implementaremos estrategias de asignación y ubicación de activos, incluyendo IRAs Roth versus IRAs Tradicionales y opciones para la cuenta 401(k) de tu empleador anterior. ¿Has recibido una gran suma de dinero? Hablemos sobre la mejor manera de invertirla.
Preservación del Patrimonio
Los profesionales en la mitad o final de su carrera deben comenzar a pensar más seriamente en las perspectivas de jubilación. Las discusiones se centrarán en la gestión de riesgos, estrategias de planificación fiscal, posibles conversiones a Roth, planificación universitaria y revisión de planes patrimoniales. Nuestro objetivo será aumentar tu patrimonio neto con el tiempo y encontrar formas de minimizar tus impuestos ahora y durante la jubilación.
Distribución del Patrimonio
Una estrategia de distribución es clave en esta etapa para gestionar gastos e impuestos. Un esfuerzo coordinado con otros profesionales, como contadores públicos (CPAs) y abogados fiscales y patrimoniales, ayudará a aliviar las complejidades de un plan financiero en evolución. En esta etapa, revisaremos tus fuentes de ingresos y discutiremos el Seguro Social, Medicare y el seguro de cuidado a largo plazo.
Transferencia de Patrimonio
Lo hiciste bien. Trabajaste duro y viviste dentro de tus posibilidades. Ahora es el momento de disfrutar de lo que más te importa: pasar tiempo con la familia, viajar o emprender nuevos pasatiempos. En esta etapa, es posible que desees revisar tus planes patrimoniales y considerar estrategias de donación, planificación universitaria para tus nietos o donaciones benéficas.
Nuestro Enfoque Basado en Honorarios
Mazuelos & Company Wealth Management ofrece una gestión de patrimonios que va más allá de la gestión de carteras.
Nuestros servicios incluyen planificación de jubilación, planificación fiscal, análisis de flujo de efectivo, gestión de riesgos, planificación patrimonial, entre otros.
Cobramos una tarifa anual basada en un porcentaje de los activos gestionados. La tarifa acordada que pagará el cliente se indicará claramente en el acuerdo de gestión firmado por el cliente y la empresa. Las tarifas se pagan trimestralmente, a mes vencido, basadas en el saldo promedio diario de la cuenta del cliente.
ACTIVOS BAJO GESTIÓN | TARIFA ANUAL |
---|---|
Menos de $1,000,000 | 1.25% |
$1,000,001 a $3,000,000 | 1.00% |
$3,000,001 a $5,000,000 | 0.60% |
Más de $5,000,000 | Negociable |
Las tarifas de gestión de carteras son negociables dependiendo de factores como la cantidad de activos bajo gestión, la gama de inversiones y la complejidad de las circunstancias financieras del cliente, entre otros. A nuestra discreción, podemos combinar los valores de las cuentas de los miembros de la familia para determinar la tarifa de gestión aplicable. Combinar los valores de las cuentas puede aumentar el total de activos, lo que puede resultar en que pagues una tarifa de gestión reducida basada en los puntos de quiebre en nuestra tabla de tarifas.
TU FUTURO COMIENZA AQUÍ
Construyamos Tu Futuro Juntos
En Mazuelos & Company Wealth Management, entendemos que cada cliente es único, al igual que su trayectoria financiera. Ya sea que estés planificando la jubilación, haciendo crecer tu patrimonio o asegurando tu legado, estamos aquí para guiarte en cada paso del camino.